基礎(chǔ)兌換公式

1.通用計(jì)算邏輯

本幣對(duì)外幣：外幣金額=人民幣金額x人民幣兌外幣匯率(直接標(biāo)價(jià)法)例：1000元人民幣按1美元=7.18元匯率兌換：1000+7.18≈139.28美元

外幣本幣：人民幣金額=外幣金額x銀行買入價(jià)

例：100美元按銀行買入價(jià)6.45計(jì)算：100x6.55=655元人民幣

2.標(biāo)價(jià)法影響

直接標(biāo)價(jià)法(中國(guó)采用)：1單位外幣=X元本幣(如USD/CNY=7.18)

間接標(biāo)價(jià)法：1單位本幣=X外幣(如EUR/USD=1.08)

注：兩種標(biāo)價(jià)法互為倒數(shù)關(guān)系(USD/CNY=7.18?CNY/USD≈0.139)

交叉匯率的計(jì)算：

●當(dāng)兩種貨幣無直接報(bào)價(jià)時(shí)，通過美元中間價(jià)套算(如EUR/JPY=EUR/USDxUSD/JPY)

●2.最小變動(dòng)單位：

●“點(diǎn)”(Pip)為匯率最小變動(dòng)值。例：

●日元匯率：0.01點(diǎn)(如USD/JPY從153.50→153.51)

●歐元/美元：0.0001點(diǎn)(如EUR/USD從1.0800→1.0801)。

人民幣中間價(jià)是金融學(xué)名詞，由中國(guó)外匯交易中心于每日銀行間外匯市場(chǎng)開盤前向所有銀行間外匯市場(chǎng)做市商詢價(jià)，并將全部市商的報(bào)價(jià)作為人民幣對(duì)美元匯率中間價(jià)的計(jì)算樣本，去掉最高和最低報(bào)價(jià)后，將剩余做市商的報(bào)價(jià)加權(quán)平均得到。

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